Здравствуйте, Мария!
Согласно УПК РФ, уголовное дело по статье о мошенничестве (159) могут возбудить исключительно на основании иска потерпевшей стороны. Факт преступления должен быть подтвержден проверочными мероприятиями. Комплекс мер длится в зависимости от объема проверочных действий не менее 30 суток. В ходе проверки опрашиваются свидетели, изымается документация, проводится независимое расследование. Уже на этапе доследственных мероприятий имеется перспектива полностью оправдать фигуранта и снять с него все обвинения. Это легко объяснить:
1. Во-первых, закон допускает участие адвоката, который будет контролировать ход проверки. Высока вероятность, что правозащитник не допустит возбуждение уголовного дела.
2. Во-вторых, как говорит мой многолетний опыт, 30 суток – это достаточно большой срок. За один день уголовные дела о мошенничестве не возбуждаются. У обвиняемого есть время возместить ущерб, нанесенный потерпевшим (банку в нашем случае). Потерпевшая сторона меньше всего заинтересована в уголовном преследовании виновного лица: она получит свои материальные средства назад.
3. Свидетели на стадии доследственных мероприятий дают свои показания без страха и какой-либо ответственности: они не будут уголовно наказуемы даже за заведомую ложь.
4. У виновного есть возможность аргументировано защитить себя (при поддержке адвоката). Мой опыт говорит о том, что в большинстве ситуаций обвиняемому удается доказать, что в его действиях нет злого умысла. Это является главным моментом, когда речь идет о мошенничестве.