Консультация по денежным переводам

Обратный звонок
Представьтесь, мы вам перезвоним.
Ваша заявка успешно отправлена!
Необходимо принять условия соглашения
Вы заполнили не все обязательные поля
Произошла ошибка, попробуйте ещё раз


Сегодня многие граждане Российской Федерации, задумываясь о сохранности своих денежных средств, рассматривают возможность создания счета в банках за рубежом. Его можно использовать для совершения денежных переводов и других операций, а также сделок с недвижимостью и прочим имуществом.

Существует ряд ограничений и особенностей при взаимодействии с зарубежными банковскими структурами. Наши адвокаты по международным переводам окажут поддержку физическим и юридическим лицам при открытии вкладов и совершении транзакций.

Открытие счета в банке за пределами РФ

Чтобы получить возможность хранить денежные средства за рубежом и совершать сделки, потребуется открыть счет в банке. Для открытия счета за границей резиденту РФ нужно предоставить документ, подтверждающий личность, например, загранпаспорт или водительское удостоверение. Некоторые банковские организации также просят рекомендацию, выданную иностранному гражданину их действующим клиентом.

При помощи представителя вы можете открыть счет без личного посещения отделения. Для этого нужно предоставить адвокату копии ваших документов для заключения договора на обслуживание.

После создания вклада вы сразу можете выполнить перевод средств из российского банка на открытый банковский счет, но воспользоваться ими можно только после личного визита в отделение и подписания документов. После этого вам будут доступны все сделки и операции.

Еще один важный момент: в течение месяца после заключения договора с иностранной банковской организацией необходимо уведомить об этом Налоговую службу РФ. Несоблюдение этого требования является налоговым правонарушением и влечет за собой различные санкции вплоть до замораживания денег на вкладе.

Наши специалисты готовы оказать вам помощь при взаимодействии с представителями налоговой службы. Более подробную информацию вы можете получить на консультации.

Предыдущая запись
Следующая запись
Наши юристы по денежным переводам
Журавлев Павел Александрович
Рейтинг
задать вопрос
Журавлев Павел Александрович
Эксперт • Стаж 31 год
Образование:
Юридический факультет МГУ имени М.В. Ломоносова
Кузнецова Татьяна Ивановна
Рейтинг
задать вопрос
Кузнецова Татьяна Ивановна
Эксперт • Стаж 25 лет
Образование:
Юридический факультет Финансового университета при Правительстве РФ
Семенов Андрей Витальевич
Рейтинг
задать вопрос
Семенов Андрей Витальевич
Эксперт • Стаж 22 года
Образование:
Факультет юриспруденции Казанского Федерального университета
Потапенко Наталья Юрьевна
Рейтинг
задать вопрос
Потапенко Наталья Юрьевна
Эксперт • Стаж 35 лет
Образование:
Факультет юриспруденции Томского Государственного университета
Шалимов Дмитрий Анатольевич
Рейтинг
задать вопрос

Виды сделок с иностранными лицами, для которых необходимо согласование

Существует ряд ограничений на переводы денежных средств, банковские сделки и операции, связанные с иностранными контрагентами. Перечень операций, которые не могут быть проведены без оформления правительственного разрешения:

  1. получение рублевого кредита резидентом другой страны;
  2. сделки с акциями, облигациями и недвижимостью, за исключением покупки-продажи активов на специализированных торгах;
  3. предоставление займа нерезиденту в иностранной валюте;
  4. перечисление крупных сумм на собственные банковские счета в зарубежных банках;
  5. сделки и электронные платежи без использования счета в банке.

Эти огрничения действуют для определенной категории физических лиц, имеющих резидентство за пределами России.

Для каких иностранных граждан действует ограничение?

Указанные выше ограничения действуют в отношении иностранных контрагентов, если они являются резидентами, имеют регистрацию или гражданство государства, которое включено в категорию недружественных для России.

Также разрешение требуется, если перевод средств или другая сделка/операция совершается лицом, находящимся под контролем вышеуказанных иностранных лиц.

Получение согласия может потребоваться и в тех случаях, если в качестве контрагента при совершении операции выступает физическое лицо из государства, которое не является недружественным. Это правило действует в тех случаях, если активы, участвующие в сделке, были приобретены у жителя иностранного государства, которое после 22.02.2022 ввело санкции против России.

Более подробную информацию о совершении сделок в иностранных организациях, хранении денежных средств на банковских счетах, покупке и продаже активов вы можете получить на консультации у нашего специалиста.

Цены на услуги юристов по банковским переводам
Консультация юриста
Время консультации не ограничено Бесплатно
Изучение деталей и материалов дела
Расшифровка норм и статей действующего законодательства
Анализ перспектив дела
Рекомендации по алгоритму действий для успешного разрешения вопроса
Составление плана линии защиты Ваших прав и интересов

Составление, проверка и экспертиза документов
Составление исковых заявлений от 1500 руб.
Составление возражений на исковое заявление от 1000 руб.
Составление ходатайств от 1500 руб.
Составление апелляционной жалобы от 2500 руб.
Составление кассационной жалобы по уголовному делу, по гражданскому делу от 2500 руб.
Составление надзорной жалобы от 2500 руб.
Составление жалобы в прокуратуру на неправомерные действия от 2500 руб.
Составление заявлений, претензий от 800 руб.
Составление договоров от 2000 руб.
Составление соглашений от 3500 руб.
Составление доверенностей от 800 руб.
Составление завещаний от 800 руб.
Проверка документов и договоров от 1300 руб.
Проверка документов при покупке недвижимости от 1600 руб.
Проверка договора аренды от 1600 руб.
Проверка нотариальных документов от 2000 руб.
Проверка учредительных документов от 2000 руб.
Проверка хозяйственных договоров от 1600 руб.
Проверка подлинности документов от 1800 руб.
Экспертиза договоров от 2500 руб.
Экспертиза подделки документов от 4300 руб.

Представление интересов в суде по гражданским делам
Досудебное урегулирование спора с привлечением профессионального переговорщика от 7200 руб.
Ведение дела в гражданском суде от 9000 руб.
Представление интересов в кассационном суде от 11350 руб.
Участие в судебном разбирательстве по административным делам от 8750 руб.
Представление интересов в суде общей юрисдикции от 10680 руб.
Юридическая помощь в апелляционном суде от 10350 руб.

Смотреть все цены

Список стран, недружественных России

Перечень территорий, относящихся к недружественным, определен Распоряжением Правительства РФ от 5 марта 2022 года. К ним относятся государства, которые вводят санкции против России и имеют враждебный настрой.

Список таких территорий регулярно пересматривается и дополняется. На момент написания статьи в него входят 48 государств, среди которых США, Республика Корея, Украина, Япония, Великобритания, Греция, Хорватия, Дания и другие.

Если вы хотите выполнить денежный перевод в валюте, разместить денежные средства на счету, заключить сделку или провести какую-то операцию в банке, находящемся на территории указанных государств, вам потребуется получить специальное разрешение.

Российские банки могут блокировать такие операции. При этом неважно, кто является контрагентом: гражданин или юридическое лицо. Чтобы не потерять ваши деньги и избежать проблем с государственными инстанциями, перед совершением сделки или перевода на счет проконсультируйтесь со специалистом. Процедура может различаться в зависимости от того, в каком именно государстве открыт счет в банке, и о какой сумме идет речь.

Какие сделки можно совершать в отношении иностранных инвестиций?

Решением правительства Российской Федерации определен перечень операций в отношении иностранных инвестиций, которые являются разрешенными:

  • Продажа недвижимости лицам, имеющим отношение к враждебным территориям.
  • Покупка недвижимых объектов резидентами у нерезидентов, имеющих связь с недружественными территориями. Деньги в таком случае зачисляются на банковский счет типа «С».
  • Соглашение о долевом строительстве с нерезидентом недружественного государства.

Все указанные разрешения актуальны только в том случае, если перевод средств по совершенной сделке осуществляется физическому лицу. Для таких финансовых сделок и международных переводов получать разрешение не требуется. Комиссией было выдано общее разрешение на все договоры, отвечающие данным критериям, независимо от банка, где открыт счет, и суммы покупки/продажи.

Образцы документов по денежным переводам
Смотреть все документы

Особенности банковского счета типа «С»

Для физических лиц, являющихся резидентами недружественных РФ государств, существуют определенные требования к исполнению сделок с недвижимыми объектами. Денежные средства, полученные по такой сделке, должны быть размещены на отдельном счете типа «С».

Открыть счет может только иностранец — нерезидент РФ. Он используется для перевода средств по сделкам и операциям с недвижимостью. При этом не требуется получать разрешение правительственной комиссии.

Использование счета типа «С» связано с рядом ограничений. Сумму, находящуюся на счете, можно использовать для:

  1. налоговых платежей и прочих обязательных взносов, предусмотренных законодательством РФ;
  2. приобретения облигаций федерального займа на аукционных площадках;
  3. пополнения счетов типа «С» в других банках;
  4. пополнения брокерских депозитов типа «С»;
  5. уплаты комиссий банка, обслуживающего вклад.

Если вы хотите использовать средства для других операций и сделок в российском или зарубежном банке, потребуется получить согласие правительственной комиссии.



Согласование разрешения на совершение сделки

Для согласования исполнения сделки потребуется составить заявление и подать его в Министерство финансов Российской Федерации. В заявлении указывают цель, предмет, условия сделки, порядок проведения операций, сроки завершения процедуры.

К заявлению прикладывают следующий пакет документов:

  • подтверждение регистрации физического лица в качестве ИП;
  • паспорт или другой подтверждающий личность документ;
  • учредительные документы организации;
  • если заявитель — иностранная компания, то учредительная документация должна отвечать требованиям местного законодательства;
  • документальные сведения обо всех сторонах сделки;
  • сведения о балансе резидента за предшествующий отчетный период;
  • информация о стоимости активов за предшествующий отчетный период.

Все документы должны быть составлены на русском языке и заверены нотариусом. Пакет бумаг предоставляется в подшитом виде и заверяется печатью заявителя. Срок принятия решения по заявлению определяется подкомиссией.

Если вам нужна помощь в подаче заявления и сборе документов для совершения сделки, операции, вы можете обратиться к нашим специалистам. Финансовый адвокат рассмотрит вашу ситуацию и окажет необходимую поддержку для проведения банковской операции.



Обратный звонок
Представьтесь, мы вам перезвоним.
Ваша заявка успешно отправлена!
Необходимо принять условия соглашения
Вы заполнили не все обязательные поля
Произошла ошибка, попробуйте ещё раз